ייעוץ עסקי
תכנון אסטרטגי
"ישנם מספיק אנשים שמתארים את המצב כפי שהוא, כעת אנו זקוקים לכמה שיתארו את המצב כפי שהוא יכול להיות"
(רוברט אורבן, הומוריסטן אמריקאי)
 תכנון וליווי עסקי
"אין זה די להיות עסוק; גם הנמלים עסוקות. השאלה היא - עם מה אתה עסוק?"
(הנרי דייויד ת'ורו, סופר ופילוסוף אמריקאי)

ייעוץ ניהולי וארגוני
"ניסוח הבעיה חיוני לעתים יותר מפתרונה"
(אלברט
איינשטיין)
תכנון וליווי שיווקי
"האנשים המצליחים בעולם הזה הם מי שקמים ומחפשים את הנסיבות הרצויות להם, ואם הם אינם מוצאים אותן, הם יוצרים אותן"
(ג'ורג' ברנרד שו, מחזאי)
תוכנית עסקית לסטרט אפ
מה זה סטרט אפ? – חברה חדשה, אשר מפתחת או פיתחה מוצר חדשני, בד"כ טכנולוגי.
לחברות סטרט-אפ אין יכולת מימון עצמי גבוהות והן צריכות השקעה חיצונית של משקיעים פרטיים (אנג'לים) או קרנות הון סיכון.
הסיכון בחברות אלה הינו גבוה, ויחד איתו גם פוטנציאל הרווחים.

חברות סטרט-אפ צריכות לבנות תכנית עסקית לצרכים פנימיים, ובמיוחד עבור גיוס השקעה.

כל משקיע פוטנציאלי ירצה לראות תכנית עסקית אשר תפרט:
•    חזון ומטרות החברה – מי החברה, מה המוצר שלה ומה היא מנסה להשיג.
•    היזמים – מי היזמים אשר מנהלים וינהלו את החברה בהמשך.
•    הצורך במוצר – למה צריך את המוצר הזה, במה הוא טוב יותר ממה שיש היום (בידול)
•    שוק היעד והסביבה העסקית – מי קהל היעד של המוצר, מה גודל השוק, מי המתחרים.
•    השקעות נדרשות – פירוט למה צריך כסף – כמה מפתחים ולכמה זמן, ציוד נדרש, פיתוח אב טיפוס, הוצאות  כלליות (שכ"ד, ארנונה וכו'), צווארי בקבוק, אבני דרך ועוד.
•    מודל עסקי ברור - להבין מאיפה יגיעו הכנסות למיזם, במיוחד אם השירותים שניתנים בו הינם חינם (במקרה כזה, יהיה צורך להתבסס על פרסומות, ותכניות Affiliates)
•    יעדים מוגדרים וזמנים להשגתם
•    תחזית פיננסית לשנים הקרובות – אשר מכמתת את הנתונים לעיל לכדי דו"חות פיננסיים.

התכנית העסקית תסייע בידי המשקיע לקבל החלטה אם להשקיע או לא.

בנוסף לתכנית העסקית, יש להוסיף כלים נוספים עבור גיוס השקעה - תקציר מנהלים טוב, מצגת מעניינת ורצוי גם סרטון וידאו להמחשת המוצר.

כדאי לצרף חיזוקים נוספים להיתכנות המיזם כגון: חוו"ד מקצועית, מכתבי כוונה (L.O.I.) מלקוחות פוטנציאליים ועוד.

גיוס הון לסטרט-אפ

יש להבין באיזה שלב נמצא הסטרט-אפ ומה ערכו
      •    שלבי חיים של סטרט אפ:
o    שלב ה-PRE SEED  - רעיון על הנייר בלבד. נעשתה השקעה מינימאלית של היזמים.
o    שלב ה-SEED – יש כבר פיתוח מוצר ברמה מסוימת, אך לא ברמה מסחרית. נדרש גויס הון ראשוני, בד"כ ממשקיע פרטי (אנג'ל) ומהיזמים עצמם לצורך המשך פיתוח.
o    שלב מוקדם (Early Stage) – פותח מוצר ראשוני, נמצא כנראה בגרסת בטא או יותר מזה, קיים בסיס משתמשים (לקוחות) מסוים, אין הכנסות או יש הכנסות נמוכות.
מתבצע גיוס הון בד"כ מקרנות הון סיכון עבור המשך פיתוח המוצר, יכול להתחלק לשני סבבי גיוסים. ניתן לשקול מיזוג עם חברה גדולה או ביצוע אקזיט.
o    שלב מאוחר (Later stage) – מוצר בשל, קיים בסיס לקוחות גדול אשר משתמש במוצר, הכנסות עד כדי רווח תפעולי ויותר. גיוס בשלב זה הינו עבור פיתוח מוצרים חדשים או חדירה לשווקים נוספים. מימון ביניים מקרנות הון סיכון, או מיזוג עם חברה גדולה או ביצוע אקזיט או המשך עבודה באופן עצמאי (בהנחה ויש הכנסות מספקות).
o    הנפקה בבורסה (IPO) – חברה מבוססת, עם בסיס משמשים רחב, הכנסות גבוהות.  גיוס הון ע"י הנפקת מניות בבורסה, או גיוס חוב (אג"ח)

בכל גיוס הון, מאבדים היזמים חלק מהאחוזים בחברה, לטובת המשקיע.

ככל שגיוס הון מתבצע כאשר יש לסטרט-אפ יותר נכסים ביד (לדוגמא - מוצר עובד, בסיס משתמשים רחב, הכנסות, רווחים וכו'), אזי שווי הסטרט-אפ גבוה יותר, ובגיוס ההון ישארו בידי היזמים אחוז גבוה יותר ממניות המיזם.

דוגמא – משקיע שהשקיע 1 מיליון $, לפי שווי חברה של 5 מיליון $, יקבל 20% מהמניות, בעוד שהשקעה של אותם 1 מיליון $ לפי שווי חברה של 10 מיליון $ ייתן למשקיע "רק" 10% ממניות החברה.

טכניקה לתמרץ משקיעים להשקיע בחברה, במיוחד בשלב ה-pre seed או ה-Seed, הינה מתן אופציות עתידיות / זכות ראשונים ו/או הנחה בהשקעה בסבבי גיוסי הון עתידיים וכו'.